Passo a passo para mapear riscos de fornecedores

Os riscos de fornecedores informais têm se tornado uma prioridade estratégica em um cenário onde a complexidade das cadeias de suprimentos aumenta exponencialmente.

A contratação de terceiros sem uma análise criteriosa pode gerar impactos severos, desde prejuízos financeiros até danos reputacionais e problemas trabalhistas.

Neste artigo, mostramos o passo a passo para mapear os riscos de fornecedores informais de forma estruturada. Do diagnóstico à mitigação, abordamos práticas essenciais para reduzir vulnerabilidades.

Por que mapear os riscos de fornecedores informais?

Fornecedores informais são aqueles que atuam sem o devido registro jurídico, muitas vezes sem CNPJ ativo, documentação trabalhista ou processos internos formalizados.

Eles representam uma parcela significativa em algumas cadeias produtivas,  como é o caso de setores como construção civil, eventos, logística, agricultura, entre outros.

De acordo com um relatório da Grand View Research, o mercado global de Vendor Risk Management deve atingir US$ 24,9 bilhões até 2030, com uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 15,2% entre 2025 e 2030.

Isso mostra como a gestão de riscos na contratação de fornecedores está no centro das decisões corporativas modernas. 

Ignorar os riscos de fornecedores informais pode levar a:

• Riscos trabalhistas e passivos judiciais;
• Fraudes e desvios de recursos;
• Interrupções na cadeia de fornecimento;
• Penalidades legais e fiscais;
• Perda de certificações e danos à imagem.

Etapa 1: Diagnóstico da exposição ao risco

Antes de tudo, é necessário entender onde e como sua empresa contrata fornecedores informais.

Faça um levantamento detalhado dos contratos vigentes e verifique quais parceiros não estão plenamente regularizados.

• Analise documentos cadastrais;
• Verifique a ausência de CNPJ, alvarás e certidões;
• Considere o volume de serviços contratados de pessoas físicas ou MEIs sem estrutura;
• Consulte setores mais expostos, como compras e operações.

A partir dessa análise, é possível classificar os níveis de exposição e iniciar o processo de mapeamento por criticidade.

Etapa 2: Classificação de riscos na contratação de fornecedores

Com base no diagnóstico, é essencial classificar os riscos na contratação de fornecedores segundo critérios como:

• Impacto na operação (baixo, médio ou alto);
• Grau de informalidade (sem CNPJ, sem contrato formal, sem nota fiscal);
• Dependência operacional da empresa contratante;
• Histórico de não conformidade.

Você pode utilizar ferramentas como a matriz de risco para priorizar os fornecedores mais críticos. Isso permitirá direcionar esforços para os pontos mais vulneráveis.

Etapa 3: Análise de fornecedores terceiros

Na sequência, aprofunde a análise de fornecedores terceiros, avaliando critérios técnicos, legais e reputacionais:

• Verifique antecedentes judiciais e trabalhistas (sites como Jusbrasil ou Tribunais Regionais do Trabalho);
• Consulte a situação fiscal e tributária na Receita Federal;
• Avalie a estrutura física e a capacidade de entrega;
• Analise riscos reputacionais em fontes abertas (mídias, redes sociais, portais de reclamação);
• Realize auditorias de campo, quando possível, para observar a operação real do fornecedor.

Esse processo é ainda mais crucial para fornecedores informais, pois muitas vezes não há histórico consolidado ou documentação padrão disponível.

Etapa 4: Mecanismos para mitigação dos riscos trabalhistas

Entre os riscos mais sensíveis, os riscos trabalhistas merecem atenção especial. 

A contratação informal ou sem a devida formalização pode gerar passivos significativos com a Justiça do Trabalho.

Para mitigar esses riscos:

• Exija contrato formal com cláusulas de compliance e responsabilidade solidária;
• Solicite comprovação de pagamento de encargos sociais (FGTS, INSS);
• Verifique se há vínculo empregatício disfarçado (caso o fornecedor atue como PJ, mas com subordinação direta);
• Implante mecanismos de due diligence para novos fornecedores.

Além disso, tenha uma política clara de homologação e qualificação de fornecedores, como explicamos neste conteúdo.

Etapa 5: Formalização e rastreabilidade documental

Após a análise e classificação dos riscos, formalize todas as relações com fornecedores:

• Documente todos os contratos com fornecedores, mesmo de pequeno porte;
• Utilize plataformas de gestão de terceiros para centralizar documentos e alertas de vencimento;
• Estabeleça fluxos para renovação periódica de certidões e comprovantes fiscais;
• Faça checklists específicos para fornecedores informais.

A tecnologia é uma grande aliada nesse processo. Soluções como a da wehandle permitem rastreabilidade, conformidade em tempo real e padronização dos critérios de contratação.

Etapa 6: Monitoramento contínuo e melhoria contínua

Mapear riscos de fornecedores informais não é uma tarefa pontual. É necessário criar uma cultura de gestão de riscos ativa e preventiva.

Para isso:

• Estabeleça indicadores-chave de risco (KRIs);
• Monitore alertas sobre inadimplência fiscal e trabalhista;
• Reavalie fornecedores periodicamente;
• Promova treinamentos internos sobre contratação responsável;
• Atualize políticas conforme mudanças legais e regulatórias.

Ao longo do tempo, sua empresa será capaz de reduzir a dependência de fornecedores informais e substituir parceiros de alto risco por fornecedores mais qualificados e confiáveis.

Gestão de riscos de fornecedores: uma prioridade para a sustentabilidade do negócio

Em tempos de alta competitividade e exigências regulatórias crescentes, não há mais espaço para negligência na contratação de terceiros.

A exposição aos riscos de fornecedores informais compromete não apenas a performance operacional, mas também a reputação e a sustentabilidade do negócio.

Por isso, adotar um passo a passo estruturado, com apoio da tecnologia e foco na conformidade, é o caminho mais seguro.

Desde a análise inicial até a formalização contratual e o monitoramento contínuo, cada etapa contribui para uma gestão de terceiros mais estratégica, segura e eficiente.

Se sua empresa deseja estruturar esse processo de forma personalizada e escalável, conte com a wehandle. Temos as mais completas soluções de gestão de riscos e compliance na cadeia de fornecimento.